Croyez-vous que vos testaments tiennent toujours compte de tous les aspects des produits financiers ? Au cours de cette formation destinée aux notaires, avocats et fiscalistes, apprenez comment tirer le maximum de la dévolution de chacun de ces produits au décès grâce à une connaissance approfondie de leur fonctionnement, de leurs caractéristiques juridiques et fiscales.

Notre formateur, Me Serge Lessard, avocat spécialisé en droit fiscal, passera en revue la plupart des produits financiers offerts au Québec. Pour chacun, il analysera les éléments suivants :

Description du produit ;Objectifs du produit ;Impacts légaux du décès sur le produit (perte de droits, acquisition de droits) ;Impacts du décès sur la stratégie financière ;Impacts fiscaux pour le défunt, la succession et l’héritier du défunt, et le bénéficiaire ;Possibilité de roulement au conjoint et à l’enfant ;Possibilité de désignation de bénéficiaires (avec quelques nuances pour les autres provinces) ;Restrictions au transfert de la propriété à un tiers ;Articles de loi pertinents ;Impacts de ces informations sur le testament et suggestions de rédaction.